银行等金融机构为客户提供现金汇款等一次性金融服务超5万元需开展尽职调查
三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自2026年1月1日起施行，办法明确要求，开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构以及从事汇兑业务的机构，在办理以下业务时，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件：
三部门强调,金融机构应当严格遵守监管要求，切实履行客户资质审核和风险防范责任，保护客户合法权益，维护金融市场秩序，防范金融风险。
