在2025年12月18-20日举办的《财经》年会2026：预测与战略暨2025全球财富管理论坛上，阿里云智能新金融行业副总经理、资深研发总监陈风分享了当前大模型在财富管理领域的应用现状，他表示，尽管"通义点金"大模型自2023年推出以来已与中金、易方达等180余家金融机构达成合作，30余家实现生产上线,但在实际应用中仍面临四大主要痛点。
技术成熟度存疑，不同模型在投资决策等核心场景表现存在显著差异，大模型应用在财富管理领域仍处于起步阶段，尽管63.8%的投资者尝试用大模型指导投资，但78%的投资者缺乏专业金融知识，这种"冰火两重天"的现象值得关注，第三，行业基础设施不够完善，数据公开与私有化并存，接口标准化不足，性能与稳定性有待提升，中小机构在面对线下算力集群投资过亿的高成本时,难以承受。
针对这些问题，陈风建议采取"小步快跑"的落地策略，优先通过调用大模型+Agent的形式开展业务验证，利用公共云算力降低成本100倍，在控制风险的前提下快速推广投资策略优化和C端服务升级等应用,逐步跑通商业逻辑。
